ライフプラン相談

ライフプランを立てるということは、「見通しを立てる」ことです。

ライフプランを立てないで人生の決定をしていくことは、地図を持たずに航海に出ることと同じくらい心配があります。

結婚、出産、住宅購入、教育費、老後の生活・・不安を抱えたままでは、思い切り人生も楽しめません。

見通しを立てることで、将来の不安も軽くなります。

ライフプラン相談では、キャッシュフロー表(資金収支と資金残高を予想して推移を表にまとめたもの)を作成し、お客様の夢や目標をかなえるためのご提案をいたします。

ライフプラン相談の流れ 初回相談(STEP1)は無料・標準コース 5,400円(税込)

まずはメールまたはお電話にてご希望をお伝え下さい。
ヒアリング日時の設定と必要書類のご案内をいたします。

STEP

1

ライフデザイン

ご自身やご家族の夢や目標をお伺いします。

漠然としていたり、今は思いつかなくても、お話していく中で「どんなふうになりたいのか?」が整理されていく方も多いですよ。

※事務所にて1~2時間程度のヒアリング

STEP

現状分析

ライフイベント・家計状況から将来の収支の予測をします。

結婚、出産、住宅購入、お子様の進学、定年退職などの人生のライフイベントにかかる支出を算出します。
現在の家計状況と、これからのライフイベントを重ね合わせて将来の収支を予測します。

STEP

資金計画とプランのご提案

夢や目標を叶えるための資金計画とプランをご提案します。

思わぬリスクや気が付かなかった無駄を洗い出し、お客様と一緒に資金計画を立てます。
夢や目標を叶えるための「見通しが立つ」ライフプランをご提案します。

※事務所にて1~2時間程度のご説明

STEP

1

ライフデザイン

ご自身やご家族の夢や目標をお伺いします。

漠然としていたり、今は思いつかなくても、お話していく中で「どんなふうになりたいのか?」が整理されていく方も多いですよ。

※事務所にて1~2時間程度のヒアリング

各種シュミレーション 10,800円(税込)~

標準のライフプラン相談のほかに、オプションで各種シュミレーションをいたします。
もっと詳しいシミュレーションをピンポイントで知りたい方向けに、ご要望に応じて対応いたします。

シミュレーション内容によって10,800円(税込)より承ります。
お見積書を提示いたしますので、ご承諾いただいてからシミュレーションいたします。

住宅ローンシミュレーション

返済可能な借入額
無理のない返済額
安心できる借入期間
繰り上げ返済のタイミング
借り換えした場合のシナリオ

金融機関の住宅ローン情報の提供やお取次ぎもいたします。

保育料シミュレーション

幼稚園とこども園
保育園と預り保育
きょうだいの年の差で保育料はどれだけ変わる?など

家庭の状況から保育料をシミュレーションいたします。

教育費シミュレーション

公立・私立
どのタイミングにいくらかかる?など

お子様の進路別の教育費をシミュレーションいたします。

働き方シミュレーション

ペースダウンしても家計は大丈夫?
扶養内の働き方で進学費用は準備できる?
ペースアップするのはどのタイミングが最適?
起業・プチ起業・副業・おうち稼ぎ・パラレルワークなど

多様な働き方を選択するためのシミュレーションをいたします。

リタイアメントシミュレーション

老後の生活設計を立てたい
定年後も再雇用で働く場合はどうなる?
老後資金が枯渇しないための資産の置き場所は?
病気や認知症、介護が必要になった場合の対策など

老後を安心して過ごすためのシミュレーションをいたします。

アクションプランの実行

ライフプラン相談標準コースで作成した人生設計を、実行に移すためのお手伝いをいたします。
専門業者へのお取次ぎもいたします。

お見積書を提示いたしますので、ご承諾いただいてからのご相談となります。

保険の見直し

将来のリスクを洗い出し、必要な保障を確認します。
過剰な保障は見直し、必要な保障のご提案をいたします。

住宅購入のご相談

お客様のライフプランにあった安心できる住宅購入のお手伝いをいたします。

住宅の購入価額はいくらぐらいが適正か?
優遇税制や住宅ローン選び
火災保険・地震保険のご提案
不動産会社や住宅会社のご紹介

※標準で住宅ローンシミュレーションをいたします。

資産運用のご相談

企業年金や持株会の活用

制度を活用した資産運用
iDeCo(個人型確定拠出年金)
NISA
つみたてNISA
ジュニアNISA