Profile

小 田 敦 子

通算20年に渡り、税理士事務所と行政書士事務所「士業」といわれる職場で経理・コンサルに携わってきました。
長年お金に関する仕事をしているにもかかわらず、自身の住宅購入時に住宅ローンなどの知識がないことにショックを受け、その際FP(ファイナンシャルプランナー)資格に出会います。
保険代理店、金融機関のFPを経て、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。


住宅購入・家計改善から、リタイアメント・老後資金計画まで幅広いご相談を承っております。
個人事業主や法人の役員の方など、小規模企業共済の受け取り方のプランニングから
個人のプライベートの資産管理のご依頼も多数。

Summary

<保有資格>
1級ファイナンシャル・プランニング技能士

住宅ローンアドバイザー
日本商工会議所簿記検定1級
第二種情報処理技術者
証券外務員一種
個性心理學(R)認定講師

<所属団体>
一般社団法人日本ハッピーエンディング協会
NPOふらっと相談所
NPO家計を守る会

<経歴>
1992-1994 ソフトウェア会社のプログラマーとして勤務
1994-2003 浜松市内の税理士事務所に勤務
2004-2009 専業主婦(二児の母)
2009-2014 浜松市内の税理士事務所に勤務
2014-2019 行政書士法人みそら/(株)みそらに勤務
2019-2020 市内保険代理店にてFPとして勤務
2021-2022 市内金融機関にてFPとして勤務
2022-     フリーFP(Smart Life Design)

~FPになるまで~

最初についた職業はプログラマーでしたが、転勤の辞令を機に退職。
計算することが好きだったこともあり、税理士事務所に転職。
やりがいをもって働いていましたが、第一子出産を機に退職(当時は育休は普及していない時代でした)
5年間の専業主婦を経て、税理士事務所の昼までパートとして社会復帰。
働くママとして、住宅の購入や子供の教育費について考えることが多くなりました。
しかし、税理士事務所では住宅ローンや資産形成といった個人の家計に関する知識が得られていないことに気づきショックを受けます。
そんな時に「ファイナンシャルプランナー」という資格に出会いました。

~FPになってから~

FPの資格をとってからは「私と同じように家計の知識がなくて困っている方がいるに違いない!」という思いからFPとして活動したいと強く思うようになりました。
ご縁があり行政書士事務所・保険代理店・金融機関のFPとして経験を積み、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

また、「お金の話をするのはタブー」という日本の文化から、お金に関する教育が不足していることを実感。
子どもからシニアまで金融リテラシーを広める活動もいたしております。



講師履歴

                                                                                                               ※カッコ内は開催場所
・2022.9.11 「106万円の壁から考える女性の働き方と扶養の関係」(令和4年度浜松市UD・男女共同参画提案事業)

・2022.8.17 「物価上昇に負けない家計の基本」(遠州信用金庫Webセミナー)

・2022.5.22~29 「働き方が大きく変わる106万円の壁セミナー」(浜松市立図書館様)NPOふらっと相談所

・2021.12.25「年金改革法で2022年から変わる働き方と資産への影響」(遠州信用金庫Webセミナー)

・2021.12.4「年金改革法で2022年から変わる働き方と資産への影響」(浜松市立積志図書館様)NPOふらっと相談所

・2021.11.27「年金改革法で2022年から変わる働き方と資産への影響」(浜松市立北図書館様)NPOふらっと相談所

・2021.10.9「年金改革法で2022年から変わる働き方と資産への影響」(浜松市立東図書館様)NPOふらっと相談所

・2021.3.23~25「あんしん老後のお金講座」(遠州信用金庫様)

・2021.2.27「資産を守るために知っておきたいお金のこと~豊かで安心なリタイヤ生活を送るための備え~」(遠州信用金庫様)

・2020.11.28「あんしん老後の保険講座~介護・認知症から相続まで賢く備える~」(浜松市立北図書館様)NPOふらっと相談所

・2020.11.19
「老後の備え~ 老後のお金アレコレ気になる方へ~」(浜松市立南図書館様)NPOふらっと相談所

・2020.11.1、3「生きる力は家事で育む~お料理ワーク編~」(令和2年度浜松市UD・男女共同参画提案事業)

・2020.7.14 中学生キャリア教育「ライフプラン講座」(浜松市内中学校様)
                           
・2020.3.8、15「備えて安心。老後のライフプランを立てよう」(GiftYourLif株式会社様)

・2019.12.5「老後資金は2000万円⁈知っておきたい老後のお金アレコレ」(浜松市立南図書館様)NPOふらっと相談所

・2019.12.1「人生100年時代に備える老後の準備!」(軽ランド有玉店様)

・2019.11.9「老後資金は2000万円⁈知っておきたい老後のお金アレコレ」(浜松市立北図書館様)NPOふらっと相談所

・2019.10.19、11.23「親子で学ぶ 未来の仕事とライフプラン」(令和元年度浜松市UD・男女共同参画提案事業)

・2019.9.20「老後の資産形成とリスク管理」(浜北商工会婦人部様)

・2019.9.4~8「教えて!幼保無償化とママの働き方選び」(浜松市立図書館様)

・2019.8.3~9「ゲームで学ぶ未来の仕事とお金のはなし」(浜松市立図書館様)

・2019.6.8「かしこい教育費の準備講座~返済不要!奨学金のはなし~」(Smart Life Designオープン記念講座)

・2019.5.19「私らしく生きる~お金のはなし・想いの遺し方」(ギフトユアライフ浜松様)

 ・2019.2.11「定年が気になり始めた方の人生100年時代に備える老後の準備」(浜松市立北図書館様)NPOふらっと相談所

 ・2018.11.20「 ふるさと納税セミナー」(ダイワ常磐町レジデンスモデルルーム様)

・2018.6~2018.11
 浜松市連携事業『ライフプランで見えてくる賢いお金の選択セミナー』 ライフプラン診断士協会主催
 各回さまざまなテーマでママ向けのマネーセミナーを開催
6月  「ライフプランシュミレーションによる将来の見える化体験」
7月  「教えて!ママの働き方とお金の関係」
8月  「知ってトクする家計節約のコツ」
9月  「教えて!ママの働き方とお金の関係」
10月  「人生100年時代の今からできる老後資金対策」
11月  「マイライフプランを立案してみましょう」

・2018.10.3「老後に備えるお金講座」(浜松市立南図書館様)NPOふらっと相談所

・2018.9.29「ふるさと納税セミナー」(幹工務店モデルハウス様)


・2018.9.27「未来授業」(浜松市立北浜中学校様)

・2018.9.20「未来授業」(浜松市立開成中学校様)

 ・2018.8.25「楽しく 賢く 親子でマネー講座」(幹工務店モデルハウス様)

・2018.7.14「親のことセミナー」(株式会社みそら)

・2018.6.23「こどもマネーセミナー」(WE LOVE 浜松・浜名湖フェスティバルinイオンモール浜松志都呂にて)

・2018.3.23「老後の費用と遺族にのこすお金の話」(遠州信用金庫和田支店様)

・2018.3.14「動物キャラナビ ~子育て編~」(花みずきギャラリー様)

・2018.3.8「動物キャラ別お金との付き合い方講座」(花みずきギャラリー様)

・2018.2.24「教えて!ママの働き方とお金の関係講座」(遠州信用金庫中島支店様)

・2018.2.15「動物キャラ別お金との付き合い方講座」袋井市まちゼミ

・2017.12.14「終活ケーススタディ講座」(浜松市立東図書館様)NPOふらっと相談所

・2017.11.23「女性のための終活講座」(浜松市立東図書館様)NPOふらっと相談所

・2017.7.8「ふるさと納税セミナー」(遠州信用金庫中島支店様)

・2017.3.10「遺言と生前贈与」(おくりびとのお葬式様)

・2017.2.25「教えて!ママの働き方とお金の関係講座」(遠州信用金庫中島支店様)

・2017.2.21「遺族にのこるお金のこと」(遠州信用金庫和田支店様)

・2016.12.13「教えて!ママの働き方とお金の関係講座」(遠州信用金庫中島支店様)

・2016.4.12「身近な家族(私)が亡くなったらどうなるの?~お金のこと~」(渡瀬町)NPOふらっと相談所

・2015.9.3「ママが知りたい 賢い教育費のつかい方」(学研心栄教室様)袋井市まちゼミ 

パートママにお知らせ
働き方が大きく変わる「106万円の壁」セミナー

2022年5月

年金制度改革で、2022年10月より社会保険加入対象者が拡大、社会保険の扶養内で働いているパートママにとっては、働き方を悩むところです。
セミナーでは、税・社会保障の仕組みから、教育費や老後にあたえる影響について幅広くお伝えしました。
当日は、飛び込みの方もあり沢山の方にご参加いただきました。
今まさに「106万円の壁」を検討中の方、
専業主婦から働き始めようとする方、
定年後の働き方を考えている方、
参加者の方の状況はまことに様々。
プレゼンテーション後の30分間の質問タイムも活発でした!

15日浜松市立積志図書館、22日浜松市立北図書館、29日浜松市立都田図書館

2020.11.19/11.28
NPOふらっと相談所 終活セミナー

11月19日 浜松市立南図書館
「老後の備え~ 老後のお金アレコレ気になる方へ~」

沖田祐子行政書士とFP小田のコラボ講座でした。
老後資金の考え方、備え方から老後のリスクと備え方をお話しました。
終活は「お金」と「仕組み」の両方から考えることの重要性をお伝えしました。

11月28日 浜松市立北図書館
「あんしん老後の保険講座~介護・認知症から相続まで賢く備える~」

「保険」を考えるうえで、公的年金、健康保険・介護保険制度、民法、税法やライフプランなどをまず知ることが大切です。そういった社会的背景を中心にお話させていただきました。

2020年11月1日、3日
令和2年度浜松市UD・男女共同参画提案事業
『生きる力は家事で育む~お料理ワーク編』

新時代を生きるために必要な「自ら考え・行動する力」を育むために、子どもの家事参加を学び体験する講座を開催しました。
元小学校教員で子育て支援で活躍中の中島夕子先生を講師に招き「なぜ家事参加を通して生きる力が育まれるのか?」や、中島先生のお子さん達の家事参加の事例をご紹介いただきました。
お料理ワークでは、「初めてツナ缶を開けた!」というお子さんもいたり、保護者の力を一切借りないで子ども自らが考えてサンドイッチ作りをしました。
試食をしながら小田敦子FPによる「未来のライフプラン」の話を聞いていただきました。

NPO家計を守る会のホームページ

2020.7.17(木)開催 個性を知って賢く子育て~効果的な教育費の使い方~

元小学校教員 中島夕子さんのママカフェとコラボ企画でした。
動物キャラナビでおなじみの個性心理學。四柱推命や行動心理学から生まれた学問です。生年月日をもとに60の動物キャラに当てはめて個性を分析しました。

■愛情も労力もかけているのに、子どもとうまくいっていない
■習い事が合っていないような気がする
■タイプが違うきょうだいの育て方は?
■子どもの可能性を伸ばす関わり方を知りたい

親と子の個性を知ることで、ストレスフリーな関係が築け、お子様の可能性を伸ばすヒントを得ることができました。
個性に合わせて効果的に教育費を使うコツを学びました。

2019.11.9/2019.12.5
終活セミナー「老後資金は2000万円!?知っておきたい老後のお金アレコレ」

11/9(浜松市立北図書館)、12/5(浜松市立南図書館)にて終活セミナーを開催しました。
資産寿命を延ばし、リスクに備えて安心な老後生活を迎えるために必要なことをお話させていただきました。

・年金のもらい方
・老後資金の取り崩し方
・老後の住まいの選び方
・医療・介護・認知症など老後のリスクの備え方

など、講義やワークを通して「気づき」を持ち帰っていただきました。

令和元年度浜松市UD・男女共同参画提案事業『未来の仕事とライフプラン』2019.10.19/11.23

『未来の仕事とライフプラン』を2日間開催しました。
前半は保護者の小学生時代から変わったことをクイズを通して学びました。
バブル時代の懐かしの画像もでてきました(^^)
このクイズをしていると保護者様の年齢もだんだん分かってしまいます。
後半は親子でライフプランを作成しました。
親子で仲良くライフプランのワークをしている姿にほのぼのしました(^^)
なかなか親子で話すことのないライフプランについて考えるきっかけとなりました。
講座が終わった後も、折に触れご家庭でライフプランついて話し合っていただきたいと思います。

保護者様の感想
「子どもが将来についてこんな風に考えていたのかと分かって新鮮だった」
「ライフプランの話をしたことがなかったのでいいきっかけになった」

お子さまの感想
「AIと対戦してみたい」
「未来の生活が分かった。少しびっくりした。」

NPO家計を守る会のホームページ

2019.9.4~9.8
教えて!幼保無償化とママの働き方選び

5カ所の浜松市立図書館の「おはなしのへや」にて、10月から始まる幼保無償化の説明とママの働き方の講座を開催しました。話題のキーワードと、お子様同伴可の講座ということで、たくさんの方にお越しいただきました。お子様が飽きてしまわないようにと1時間の講座にしましたが、教育費の話や「ママの働き方の壁」の話など、幼保無償化からライフプランまでギュっと凝縮した内容でした。

2019.8.3~8.9
ゲームで学ぶ未来の仕事とお金のはなし

夏休みに親子で金融リテラシーを学ぶ講座をNPO家計を守る会として浜松まちゼミの中で開催しました。浜松市立図書館5箇所で沢山方々にご参加いただきました。前半キャッシュレスやAIなどのキーワードや未来の生活について学び、後半は親子で金銭感覚ゲームを楽しみました。

2019.6.8
かしこい教育費の準備講座~返済不要!奨学金のはなし~

この講座は私の開業記念の講座ということで、日頃お世話になっている大切な方々にも集まっていただき、本当に感謝です。
前半は、プロ家庭教師坪井先生から「効果的な学習方法」や「返済不要の給付型奨学金」の紹介をしていただきました。坪井先生の実績から「お金をかけなくても進学がかなえられる」説得力のある貴重なお話でした。
後半は「教育費を捻出する家計改善ポイント」ということで、私が日頃行っているライフプランニングを紹介させてもらいました。
坪井先生の学習の個別相談の枠も埋まってしまい、本当に有意義な講座を開催できました。
高校の文化祭と重なってしまったため、参加できなかった方も多くいらっしゃいましたが、残念ながら今年度の追加講座はありません。
また機会がありましたら進学・教育費に関する講座を開催したいと思います。