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個人の資産管理は当事務所にお任せください

「お金のことについて本当のことが知りたい」という方からご依頼をいただいております。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品のあっせん・販売はいたしておりません。
ご相談やシミュレーションをさせていただくにあたっては、コンサルフィー（報酬）をいただいております。
お金のことについて、根拠にもとづき中立で偏ることのない課題解決のお手伝いをいたしております。
他のFPとご相談された方のセカンドオピニオンも多数承っております。

業務案内

リタイアメント相談

老後の生活設計全般についてアドバイスやシミュレーションを行います。

老後の生活設計
資産寿命を延命させる方法は？
年金の繰下げはした方たいい？
定年後の働き方
健康保険や税金のこと
退職金の最適なもらい方

教職員共済
電機連合福祉共済
日本消防共済（個人年金）
小規模企業共済　等

教育費相談

教育費準備の方法や奨学金についてアドバイスやシミュレーションを行います。

私立学校（小・中・高）の学費
大学進学費用
日本学生支援機構（JASSO）の奨学金について
高等学校等就学支援金制度について（高校無償化）
高等教育の修学支援新制度について（大学無償化）

家計の見直し相談

「家計の見える化」をして、隠れたムダをなくし、メリハリ家計を目指します。

保険の見直し
住宅ローンや車のローンなどの見直し
固定費全般の見直し
働き方の壁について
家計診断等

資産運用相談

現在の保有資産の状況を確認して、インフレに負けない家計へのアドバイスを行います。

NISA
iDeCo
企業年金の運用状況の確認
貯蓄性保険の内容確認
ポートフォリオアドバイス　等

住宅購入相談

無理のない住宅購入額、優遇税制や住宅ローン選びなど、家計の見直しも行いながらお客様のライフプランに合ったアドバイスをいたします。

住宅ローンシミュレーション
借り換えシミュレーション
住宅ローン選びアドバイス

その他のご相談

事業主様の資産管理
事業所の福利厚生制度
離婚後の生活設計（将来的に離婚を検討中の方も）
おひとりさまの生活設計や終活について
相続手続き
相続税対策
遺言書
生前贈与　等

料金設定

面談：１時間5,500円(税込)

面談は１時間5,500円(税込）です。
初回２時間程度の面談で、とりあえずのお悩みの解決案までお話させていただいております。
より詳細なプランや、シミュレーションが必要な場合は、コンサルティングを行います。
コンサルティングに入る前には、お見積書を発行し、ご承諾いただいてから業務に入らせてせていただきます。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品のあっせんや販売はいたしておりません。

「公正中立な立場での意見を聞きたい」と、こられる方がほとんどです。
初回２時間のご相談でスッキリしてしまう方も多くいらっしゃいます。
まずはメールにてお問合せ下さい。

コンサルティング料金の一例 (過去の実績より)

キャッシュフロー表作成　30,000円（税別）
保険の見直し　20,000円（税別）
住宅ローン借換シミュレーション　20,000円（税別）
資産運用相談（アセットアロケーション)　30,000円(税別)
不動産の名義変更サポート(１筆・士業連携)　20,000円(税別)
住宅購入・生前贈与サポート(士業連携)　40,000円(税別)
遺言サポート(士業連携)　30,000円(税別)
おひとり様相談（生前整理・財産管理・遺言サポート・士業連携)　70,000円(税別)
不動産調査　30,000円(税別)
退職金受取シミュレーション（小規模企業共済・役員退職金・iDeCo等）75,000円(税別)

プロフィール

ファイナンシャルプランナー　小田敦子

通算２０年に渡り、税理士事務所と行政書士事務所「士業」といわれる職場で経理・コンサルに携わってきました。
長年お金に関する仕事をしているにもかかわらず、自身の住宅購入時に住宅ローンなどの知識がないことにショックを受け、その際ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）資格に出会います。
保険代理店、金融機関のＦＰを経て、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

住宅購入・家計改善から、リタイアメント・老後資金計画まで幅広いご相談を承っております。
個人事業主や法人の役員の方など、小規模企業共済の受け取り方のプランニングから個人のプライベートの資産管理のご依頼も多数。