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個人の資産管理は当事務所にお任せください

お金のことについて「本当のことが知りたい」と、ご依頼をいただくことがほとんどです。

お金のことについて、親切でいいアドバイスをもらえるのにお代金がかからない、というサービスがあります。
お代金がかからない背景はさまざまですが
「本当のことを教えてくれたのかな？」
気になることもあるかもしれません。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品のあっせん・販売はいたしておりません。
ご相談やシミュレーションをさせていただくにあたっては、コンサルフィー（報酬）をいただいております。
お金のことについて、根拠にもとづき中立で偏ることのない課題解決のお手伝いをいたしております。

◇ セミナー開催のお知らせ

＜住宅購入セミナー＞
急いで決めない住宅購入講座
～お金の不安なくマイホームを手に入れましょう～

今回のセミナー内容は・・
住宅購入・建て替え・リフォームなど、今すぐではないけれど「いつかは」とお考えの方向け講座です。
お金に関する不安をなくしてから進めたい方のために、住宅事情や税制などの情報提供をいたします。

こんな方におすすめ

住宅購入を検討している方
購入はまだ先だけれど情報を知っておきたい方　
新築・中古など幅広く住宅購入を検討している方
リフォームか建て替え、どちらにしようか検討している方
住宅ローンについて知りたい方
住宅購入による家計への影響を知りたい方
お金の不安で住宅購入を迷っている方

【開催日時】
9月7日（土）14：00～15：00
10月5日（土）14：00～15：00
※セミナー内容は同一となります

【開催場所】
えんしんライフサポートプラザ
浜松市中央区有玉北町７８４－１

■　参加無料
■　事前予約制で先着順
☎　053-435-8150
遠州信用金庫ライフサポートプラザセミナー申し込みweb
https://www.enshu-shinkin.jp/personal/services/moneyseminar.php#lsp

<教育費セミナー>

小学校～大学進学にかかる教育費の講座
「子どもの成長と教育費のはなし」

対象：子どもの教育費について知りたい保護者（お子様同伴可）
日時：2024年10月19日（土）9:30～11:30
場所：浜松市子育て支援ひろば「さなるのおうち」浜松市中央区入野町
参加費無料

「元気に育って自立してほしい」というのが親の願いですね。
そのために、子どものお世話と同じくらい重要になってくるのが「お金の準備」です。
特に「教育費がいくらくらいかかるのか」漠然と不安を感じている方も多いと思います。
子どもの成長とともに必要となるお金を把握して、今からできる準備をしましょう。
教育に関する国の助成や、家計の不安なく教育費を準備のための家計術をご紹介します

質問タイムでは、みなさまの疑問や不安にお答えします。

１．教育費を中心としたライフプランの話 60分
　・教育費の全体像
　・国の教育費支援制度
　・教育費準備の家計術
２．質疑応答・事例紹介など（途中退席可）

お申込み・お問合せ
☎　070-9254-4384
メール　sanaruhiroba@gmail.com

浜松市子育て支援ひろば委託事業さなるのひろば
https://www.sanarunoouchi.jp/hiroba/index.html

業務案内

家計の見直し

「家計の見える化」をして、隠れたムダをなくし、メリハリ家計を目指します。
保険や住宅ローンなどの固定費の見直し、教育費準備や働き方や資産運用など総合的なご提案をいたします。

住宅購入

無理のない住宅購入額、優遇税制や住宅ローン選びなど、家計の見直しも行いながらお客様のライフプランに合ったアドバイスをいたします。

リタイアメント

退職が近い方、退職したばかりの方を対象に、老後の資金計画のご提案をいたします。
社会保障や医療介護への備えなどのリスク対策、資産の置き場所などの資産寿命対策のアドバイスをいたします。

終活・相続

生前贈与、遺言書作成、相続対策など、老後のお金のことから身上のお世話のことまで、司法書士や税理士等の専門家とお繋ぎして、切れ目ない安心老後設計のご提案をいたします。

料金設定

面談：１時間5,500円(税込)

面談は１時間5,500円(税込）です。
初回２時間程度の面談で、とりあえずのお悩みの解決案までお話させていただいております。
より詳細なプランや、シミュレーションが必要な場合は、コンサルティングを行います。
コンサルティングに入る前には、お見積書を発行し、ご承諾いただいてから業務に入らせてせていただきます。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品のあっせんや販売はいたしておりません。

「公正中立な立場での意見を聞きたい」と、こられる方がほとんどです。
初回２時間のご相談でスッキリしてしまう方も多くいらっしゃいます。
まずはメールにてお問合せ下さい。

コンサルティング料金の一例 (過去の実績より)

キャッシュフロー表作成　30,000円（税別）
保険の見直し　20,000円（税別）
住宅ローン借換シミュレーション　20,000円（税別）
資産運用相談（アセットアロケーション)　30,000円(税別)
不動産の名義変更サポート(１筆・士業連携)　20,000円(税別)
住宅購入・生前贈与サポート(士業連携)　40,000円(税別)
遺言サポート(士業連携)　30,000円(税別)
おひとり様相談（生前整理・財産管理・遺言サポート・士業連携)　70,000円(税別)
不動産調査　30,000円(税別)
退職金受取シミュレーション（小規模企業共済・役員退職金・iDeCo等）75,000円(税別)

プロフィール

ファイナンシャルプランナー　小田敦子

通算２０年に渡り、税理士事務所と行政書士事務所「士業」といわれる職場で経理・コンサルに携わってきました。
長年お金に関する仕事をしているにもかかわらず、自身の住宅購入時に住宅ローンなどの知識がないことにショックを受け、その際ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）資格に出会います。
保険代理店、金融機関のＦＰを経て、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

住宅購入・家計改善から、リタイアメント・老後資金計画まで幅広いご相談を承っております。
個人事業主や法人の役員の方など、小規模企業共済の受け取り方のプランニングから個人のプライベートの資産管理のご依頼も多数。