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個人の資産管理は当事務所にお任せください

お金のことについて「本当のことが知りたい」と、ご依頼をいただくことがほとんどです。

お金のことについて、親切でいいアドバイスをもらえるのにお代金がかからない、というサービスがあります。
お代金がかからない背景はさまざまですが
「本当のことを教えてくれたのかな？」
気になることもあるかもしれません。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品を販売しておりません。
ご相談やシミュレーションをさせていただくにあたっては、コンサルフィー（報酬）をいただいております。
お金のことについて、根拠にもとづき中立で偏ることのない課題解決のお手伝いをいたしております。

業務案内

家計の見直し

「家計の見える化」をして、隠れたムダをなくし、メリハリ家計を目指します。
保険や住宅ローンなどの固定費の見直し、教育費準備や働き方や資産運用など総合的なご提案をいたします。

住宅購入

無理のない住宅購入額、優遇税制や住宅ローン選びなど、家計の見直しも行いながらお客様のライフプランに合ったアドバイスをいたします。

リタイアメント

退職が近い方、退職したばかりの方を対象に、老後の資金計画のご提案をいたします。
社会保障や医療介護への備えなどのリスク対策、資産の置き場所などの資産寿命対策のアドバイスをいたします。

終活・相続

生前贈与、遺言書作成、相続対策など、老後のお金のことから身上のお世話のことまで、司法書士や税理士等の専門家とお繋ぎして、切れ目ない安心老後設計のご提案をいたします。

料金設定

初回ご相談：１時間5,500円(税込)

２回目以降のご相談やシミュレーション資料作成につきましては、お見積書を発行いたしております。
ご承諾いただいたのち、コンサルティングに移行させていただきます。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品を販売いたしておりません。
料金はご相談・コンサルティングの対価となります。

料金の一例 (過去の実績より)

家計の見直し相談（保険見直し・住宅ローン借換)　30,000円(税別)
ライフプラン相談（キャッシュフロー表作成）＋家計の見直し(保険見直し・資産運用)　50,000円(税別)
リタイアメント相談＋不動産の名義変更サポート(１筆・士業連携)　35,000円(税別)
住宅購入＋生前贈与サポート(住宅資金贈与・士業連携)　60,000円(税別)
リフォーム(資金計画・金融機関紹介)＋遺言サポート(士業連携)　65,000円(税別)
おひとり様相談＋生前整理・財産目録作成＋遺言サポート(士業連携)　70,000円(税別)
不動産調査＋生前贈与・相続対策提案(士業連携)　75,000円(税別)
法人役員退職金受取シミュレーション（小規模企業共済・役員退職金）75,000円(税別)

プロフィール

ファイナンシャルプランナー　小田敦子

通算２０年に渡り、税理士事務所と行政書士事務所「士業」といわれる職場で経理・コンサルに携わってきました。
長年お金に関する仕事をしているにもかかわらず、自身の住宅購入時に住宅ローンなどの知識がないことにショックを受け、その際ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）資格に出会います。
保険代理店、金融機関のＦＰを経て、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

住宅購入・家計改善から、リタイアメント・老後資金計画まで幅広いご相談を承っております。
個人事業主や法人の役員の方など、小規模企業共済の受け取り方のプランニングから個人のプライベートの資産管理のご依頼も多数。