Smart Life Design

小田敦子FP事務所

個人の資産管理は当事務所にお任せください

保険や投資信託などの金融商品を販売しないFP事務所です
ライフプランを立てないで人生の決定をしていくことは、地図を持たずに航海に出ることと同じくらい不安がつきまといます
正しく最新の地図を持ち、適切なアドバイスを得て、安心して目的地に向かいましょう!

2022年11月開催のセミナー

2022年11月13日(日)10:00~12:00

浜松市立東図書館

老後資金や認知症、葬儀、亡くなった後のことなど「終活しないとどうなるの?」といった事例紹介から、元気なうちにするべき備えを学び、やることリストを作ります。
「みおくる側の方」や「おひとりさま」も知っておくと困らない知識です。

106万円の壁セミナー
「106万円の壁」から考える女性の働き方と扶養の関係

2022年11月26日(土)10:00~11:30

遠州信用金庫中島支店

2022年10月に改正された「106万円の壁」について解説します。
社会保険加入のメリット・デメリットのほか、「働き方の壁」と扶養の関係がまるごと分かる講座です。
教育費・老後資金への影響など、家計のプロであるファイナンシャルプランナーならではの「深い話」も聞けます。

106万円の壁セミナー
「106万円の壁」から考える女性の働き方と扶養の関係

2022年11月26日(土)10:00~11:30

遠州信用金庫中島支店

2022年10月に改正された「106万円の壁」について解説します。
社会保険加入のメリット・デメリットのほか、「働き方の壁」と扶養の関係がまるごと分かる講座です。
教育費・老後資金への影響など、家計のプロであるファイナンシャルプランナーならではの「深い話」も聞けます。


業務内容

家計の見直し
「家計の見える化」をして、隠れたムダをなくし、メリハリ家計を目指します。
保険や住宅ローンなどの固定費の見直し、教育費準備や働き方や資産運用など総合的なご提案をいたします。
住宅購入
無理のない住宅購入額、優遇税制や住宅ローン選びなど、家計の見直しも行いながらお客様のライフプランに合ったアドバイスをいたします。
リタイアメント
退職が近い方、退職したばかりの方を対象に、老後の資金計画のご提案をいたします。
社会保障や医療介護への備えなどのリスク対策、資産の置き場所などの資産寿命対策のアドバイスをいたします。
終活・相続
生前贈与、遺言書作成、相続対策など、老後のお金のことから身上のお世話のことまで、司法書士や税理士等の専門家とお繋ぎして、切れ目ない安心老後設計のご提案をいたします。
終活・相続
生前贈与、遺言書作成、相続対策など、老後のお金のことから身上のお世話のことまで、司法書士や税理士等の専門家とお繋ぎして、切れ目ない安心老後設計のご提案をいたします。

料金設定

初回ご相談:1時間5,500円(税込)

2回目以降のご相談やシミュレーション資料作成につきましては、お見積書を発行いたしております。
ご承諾いただいたのち、コンサルティングに移行させていただきます。

当事務所は保険や投資信託などの金融商品を販売いたしておりません。
料金はご相談・コンサルティングの対価となります。

料金の一例 (過去の実績より)

  • 家計の見直し相談(保険見直し・住宅ローン借換) 30,000円(税別)
  • ライフプラン相談(キャッシュフロー表作成)+家計の見直し(保険見直し・資産運用) 50,000円(税別)
  • リタイアメント相談+不動産の名義変更サポート(1筆・士業連携) 35,000円(税別)
  • 住宅購入+生前贈与サポート(住宅資金贈与・士業連携) 60,000円(税別)
  • リフォーム(資金計画・金融機関紹介)+遺言サポート(士業連携) 65,000円(税別)
  • おひとり様相談+生前整理・財産目録作成+遺言サポート(士業連携) 70,000円(税別)
  • 不動産調査+生前贈与・相続対策提案(士業連携) 75,000円(税別)
  • 法人役員 退職金受取シミュレーション(小規模企業共済・役員退職金)75,000円(税別)
  • 住宅購入+生前贈与サポート(住宅資金贈与・士業連携) 60,000円(税別)

プロフィール

ファイナンシャルプランナー 小田 敦子
通算20年に渡り、税理士事務所と行政書士事務所「士業」といわれる職場で経理・コンサルに携わってきました。
長年お金に関する仕事をしているにもかかわらず、自身の住宅購入時に住宅ローンなどの知識がないことにショックを受け、その際FP(ファイナンシャルプランナー)資格に出会います。
保険代理店、金融機関のFPを経て、現在は保険や投資信託などの金融商品を販売しない独立系ファイナンシャルプランナーとして活動しています。

住宅購入・家計改善から、リタイアメント・老後資金計画まで幅広いご相談を承っております。
個人事業主や法人の役員の方など、小規模企業共済の受け取り方のプランニングから個人のプライベートの資産管理のご依頼も多数。
<保有資格>
1級ファイナンシャル・プランニング技能士
住宅ローンアドバイザー
日本商工会議所簿記検定1級
第二種情報処理技術者
証券外務員一種
個性心理學研究所®認定講師(名古屋本部 ID:1083463)

<所属団体>
NPOふらっと相談所
NPO家計を守る会
<経歴>
1992-1994 ソフトウェア会社のプログラマーとして勤務
1994-2003 浜松市内の税理士事務所に勤務
2004-2009 専業主婦(二児の母)
2009-2014 浜松市内の税理士事務所に勤務
2014-2019 行政書士法人みそら/(株)みそらに勤務
2019-2020 市内保険代理店にてFPとして勤務
2021-2022 市内金融機関にてFPとして勤務
2022-     フリーFP(Smart Life Design)

講師履歴(抜粋)

<リタイアメント>
「年金改革法で2022年から変わる働き方と資産への影響」市内図書館
「資産を守るために知っておきたいお金のこと~豊かで安心なリタイヤ生活を送るための備え~」遠州信用金庫様
「あんしん老後の保険講座 ~介護・認知症から相続まで賢く備える~」市内図書館

<ママ向け>

「"106万円の壁"から考える女性の働き方と扶養の関係」令和4 年度浜松市UD・男女共同参画提案事業
「教えて!幼保無償化とママの働き方選び」市内図書館
「かしこい教育費の準備講座~返済不要!奨学金のはなし」
「 ふるさと納税セミナー」

<キャリア教育>
「生きる力は家事で育む~お料理ワーク編~」令和2年度浜松市UD・男女共同参画提案事業
中学生キャリア教育「ライフプラン講座」浜松市内中学校様
「親子で学ぶ 未来の仕事とライフプラン」令和元年度浜松市UD・男女共同参画提案事業
「ゲームで学ぶ未来の仕事とお金のはなし」市内図書館

お知らせ

2022年11月

2022年11月26日(土) 
遠州信用金庫 中島支店にて「106万円の壁セミナー」
講師として登壇しました。

2022年11月

11月13日(日)
浜松市立東図書館 終活講座
「みおくる方もおひとりさまも知っておきたい終活のすすめ方」
講師として登壇しました。

2022年9月 2022年9月11日(日)
令和4 年度浜松市UD・男女共同参画提案事業
『「106万円の壁」から考える女性の働き方と扶養の関係』
セミナー講師として登壇しました。
2022年8月 2022年8月17日(水)
遠州信用金庫 入野支店グランドオープン記念
Webセミナー「物価上昇に負けない家計の基本」
セミナー講師として登壇しました。
2022年5月 5月15日、22日、29日
浜松市内図書館(3カ所)にて
「106万円の壁セミナー」
セミナー講師として登壇しました。
2022年4月 ホームページをリニューアルしました
2022年5月 5月15日、22日、29日
浜松市内図書館(3カ所)にて
「106万円の壁セミナー」
セミナー講師として登壇しました。

事務所概要

事務所名 Smart Life Design (小田敦子FP事務所)
代表者 小田 敦子
所在地 〒432-8068
静岡県浜松市西区大平台2丁目6-21 モデラート101
メール
info@sssfp.jp
メール
info@sssfp.jp
時事の気になるやマネーに関するキーワードを深掘りしています。

日々のFP活動で気づいたことや独り言、セミナーイベントなどの告知などをしています。
ふらっと相談所は、誰に聞いたらいいかわからない法律が絡むことや、終活・相続のことなど、ふらっと気軽に相談できる体制作りを目指して、地域貢献活動の一環として活動をしています。
「人生100年時代の安心な人生設計」を支援する女性スタッフによる団体です。
生涯のお金の不安を軽減するため、公共施設等でセミナーを出張開催しております。様々なニーズに応じ、専門家等連携しお金に関する問題解決に取り組んでいます。
日々のFP活動で気づいたことや独り言、セミナーイベントなどの告知などをしています。
Smart Life Design (小田敦子FP事務所)
〒432-8068 静岡県浜松市西区大平台2丁目6-21 モデラート101
info@sssfp.jp